Работа со структурой досье

Система позволяет отображать структуру досье в карточках объектов в виде смарт-папок. В смарт-папке отображается список связанных объектов с текущим объектом.

Структура смарт-папок в карточке сделки представлена в таблице ниже.

Структура смарт-папок в карточке сделки

Уровень
иерархии		 Наименование смарт-папки Фильтр смарт-папки по классу
1 Все документы
1.1 Все документы Все связанные документы досье и ДУЛ
1.2 Юридические документы - Акционерное соглашение/корпоративный договор;
- Брачный договор;
- Гарантийное письмо об отсутствии необходимости получения согласия на совершение сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, составленное на дату сделки/на дату, максимально приближенную к дате сделки;
- Гарантийное письмо о балансовой стоимости имущества (активов) общества по состоянию на последнюю отчетную дату, составленное на дату сделки/на дату, максимально приближенную к дате сделки;
- Гарантийное письмо о соблюдении порядка получения согласия на совершение крупной сделки (или) сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, составленное на дату сделки/на дату, максимально приближенную к дате сделки;
- Гарантийное письмо об отсутствии обстоятельств, указанных в ст. 84.6 Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах», составленное на дату сделки/на дату, максимально приближенную к дате сделки;
- Гарантийное письмо об отсутствии признаков заинтересованности в совершении сделки, составленное на дату сделки/на дату, максимально приближенную к дате сделки;
- Документ, подтверждающий согласие собственника имущества государственного или муниципального унитарного предприятия, на заключение залоговых сделок и поручительства;
- Письменное согласие заказчика/покупателя на передачу в залог Банку прав (требований) по Контракту;
- Документ, подтверждающий согласие собственника имущества государственного или муниципального унитарного предприятия, на осуществление заимствования с указанием объема и направления использования привлекаемых средств;
- Согласие супруга(-и) на совершение кредитной сделки;
- Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования;
- Документ, подтверждающий регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета «Уведомление о регистрации в системе индивидуального (персонифицированного) учета (АДИ-РЕГ);
- Положение об органах управления организации;
- Учредительный документ;
- Выписка из ЕГРИП;
- Выписка из ЕГРЮЛ;
- Решение уполномоченного органа юридического лица/собственника имущества об избрании/назначении руководителя;
- Документ, подтверждающий формирование в полном объеме уставного фонда за счет зачисления соответствующих денежных средств и (или) передачи в установленном порядке иного имущества;
- Документ, подтверждающий квоты;
- Лицензия/сертификат, подтверждающие право Клиента заниматься отдельными видами деятельности;
- Паспорт руководителя и главного бухгалтера Клиента
1.3 Документы о финансовом состоянии - Кредитные и обеспечительные договоры, заключенные с кредитными организациями, со всеми изменениями и дополнениями к ним;
- Оценка объема и перспектив деятельности Клиента (прогноз);
- Производственные показатели деятельности Группы связанных компаний (ГСК) за 2 последних года, за последний завершенный квартал текущего года и аналогичный период предыдущего года, информация о мощностях действующего производства;
- Сведения о произведенной и реализованной продукции в натуральном и стоимостном выражении за последний завершенный и текущий год;
- Расшифровка лизингового портфеля по состоянию на отчетную дату;
- Справка клиента о наличии/отсутствии по всем открытым счетам очереди неисполненных в срок распоряжений/ареста/приостановлении операций по счетам;
- Справка клиента о сумме задолженности по действующим кредитам и займам на инвестиционные цели;
- Справка клиента о сумме задолженности по действующим кредитам и займам на текущие цели;
- Справка клиента об оборотах по всем расчетным счетам за последние 6 завершенных месяцев в разбивке по месяцам;
- Справка клиента об открытых счетах в иных кредитных организациях;
- Справка клиента по состоянию на дату, не превышающую 10 календарных дней до даты представления в Банк, с информацией об очереди неисполненных в срок распоряжений, ареста счета, приостановлении операций;
- Справка из налогового органа об открытых счетах в кредитных организациях;
- Справка Клиента о наличии/отсутствии просроченной задолженности перед работниками по заработной плате с указанием суммы и сроков ее возникновения/погашения;
- Справка о действующей контрактной базе;
- Справка клиента о кассовых оборотах за последний завершенный и текущий год;
- Справка о финансовом состоянии по состоянию на последнюю отчетную дату, составленная по форме Банка;
- Положение о внутренней учетной политике, выписка из решения органа управления предприятия о финансовой политике предприятия в части чистой прибыли и формирования фондов предприятия;
- Квитанция об отправке годовой бух. отчетности в налоговые органы;
- Квитанция об отправке налоговой декларации в налоговые органы;
- Квитанция об отправке форм стат. наблюдения в органы статистики;
- График погашения действующих кредитов, предоставленных иными кредитными организациями с поквартальной разбивкой;
- План движения денежных потоков (ПДДП);
- Аудиторское заключение о бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний завершенный год с приложениями;
- Книги учета доходов и расходов за последний завершенный год/календарный квартал;
- Налоговая декларация за последний отчетный период по налогу на прибыль;
- Налоговая декларация за последний отчетный период по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения;
- Налоговая декларация по единому сельскохозяйственному налогу за последний отчетный период;
- Налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц;
- Налоговые декларации по налогу на имущество за последний завершенный год и отчетные периоды текущего года;
- Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость за последний отчетный период;
Оборотно-сальдовые ведомости по счетам бухгалтерского учета поквартально/нарастающим итогом;
- Расшифровки бухгалтерской (финансовой) отчетности;
- Кредитные и обеспечительные договоры, заключенные с кредитными организациями, со всеми изменениями и дополнениями к ним;
- Оценка объема и перспектив деятельности Клиента (прогноз);
- Производственные показатели деятельности Группы связанных компаний (ГСК) за 2 последних года, за последний завершенный квартал текущего года и аналогичный период предыдущего года, информация о мощностях действующего производства;
- Сведения о произведенной и реализованной продукции в натуральном и стоимостном выражении за последний завершенный и текущий год;
- Расшифровка лизингового портфеля по состоянию на отчетную дату;
- Справка клиента о наличии/отсутствии по всем открытым счетам очереди неисполненных в срок распоряжений/ареста/приостановлении операций по счетам;
- Справка клиента о сумме задолженности по действующим кредитам и займам на инвестиционные цели;
- Справка клиента о сумме задолженности по действующим кредитам и займам на текущие цели;
- Справка клиента об оборотах по всем расчетным счетам за последние 6 завершенных месяцев в разбивке по месяцам;
- Справка клиента об открытых счетах в иных кредитных организациях;
- Справка клиента по состоянию на дату, не превышающую 10 календарных дней до даты представления в Банк, с информацией об очереди неисполненных в срок распоряжений, ареста счета, приостановлении операций;
- Справка из налогового органа об открытых счетах в кредитных организациях;
- Справка Клиента о наличии/отсутствии просроченной задолженности перед работниками по заработной плате с указанием суммы и сроков ее возникновения/погашения;
- Справка о действующей контрактной базе;
- Справка клиента о кассовых оборотах за последний завершенный и текущий год;
- Справка о финансовом состоянии по состоянию на последнюю отчетную дату, составленная по форме Банка;
- Положение о внутренней учетной политике, выписка из решения органа управления предприятия о финансовой политике предприятия в части чистой прибыли и формирования фондов предприятия;
- Квитанция об отправке годовой бух. отчетности в налоговые органы;
- Квитанция об отправке налоговой декларации в налоговые органы;
- Квитанция об отправке форм стат. наблюдения в органы статистики;
- График погашения действующих кредитов, предоставленных иными кредитными организациями с поквартальной разбивкой;
- План движения денежных потоков (ПДДП);
- Аудиторское заключение о бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний завершенный год с приложениями;
- Книги учета доходов и расходов за последний завершенный год/календарный квартал;
- Налоговая декларация за последний отчетный период по налогу на прибыль;
- Налоговая декларация за последний отчетный период по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения;
- Налоговая декларация по единому сельскохозяйственному налогу за последний отчетный период;
- Налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц;
- Налоговые декларации по налогу на имущество за последний завершенный год и отчетные периоды текущего года;
- Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость за последний отчетный период;
Оборотно-сальдовые ведомости по счетам бухгалтерского учета поквартально/нарастающим итогом;
- Финансовая отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, за последний завершенный финансовый год
1.4 Договоры/контракты, заключенные с 3-ми лицами - Внешнеторговый контракт, информация о постановке его на учет в кредитной организации;
- Договор купли-продажи (контракт);
- Договор/Контракт, оформляющий основное обязательство;
- Договоры (соглашения, контракты), заключенные Клиентом с субподрядчиками/поставщиками в рамках выполнения работ по финансируемому(ым)/гарантируемому(ым) контракту(ам);
- Контракт;
- Проект договора купли-продажи (контракта);
- Договор страхования жизни и здоровья;
- Дистрибьюторское/дилерское/субдилерское соглашение, договор или иной документ, подтверждающий право Заемщика на реализацию техники/оборудования, их гарантийное и послегарантийное техническое обслуживание;
- Договор купли-продажи (контракт) по приобретению техники/оборудования;
- Договор купли-продажи имущества;
- Справка о действующей контрактной базе;
- Акты сверки взаимных расчетов между Клиентом и его контрагентом по гарантируемому договору (соглашению, контракту);
- Акт сверки взаимных расчетов по договору Генподряда/подряда
1.5 Документы для рассмотрения заявки на установление лимита кредитного риска/заключение сделки - Договор с надзорной компанией, являющейся партнером Банка, на осуществление строительного аудита и финансово-технического контроля;
- Договор со специализированной компанией, являющейся партнером Банка, на осуществление технологического аудита;
- Договоры на поставку оборудования;
- Договоры о реализации продукции, заключенные с покупателями;
- Обязательство об использовании приобретаемых марок в соответствии с их назначением;
- Проект банковской гарантии возврата авансового платежа;
- Проект публичной оферты (добровольного/обязательного предложения) о приобретении ценных бумаг;
- Договор займа, заключенный с акционером(ами)/участником(ами) клиента и/или аффилированными по отношению к клиенту компаниями;
- Анкета-заявка;
- Заключение (отчет) по инженерным изысканиям;
- Положительное заключение экспертизы проектной документации и результатов инженерных изысканий;
- Технические условия на подключение объекта к сетям инженерно-технического обеспечения;
- Информация об использовании ранее выданных федеральных специальных марок в соответствии с требованиями;
- Проект извещения об освобождении от уплаты авансового платежа акциза;
- Проект уведомления о наличии права требовать выкупа ценных бумаг;
- Объявление о проведении торгов;
- Пакет конкурсной документации;
- Приказ об утверждении проектно-сметной документации на строительство/реконструкцию;
- Документы, подтверждающие право собственности/аренды производственных мощностей;
- Подтверждающие документы о проводимых операциях/полномочиях/перевозках/правах на складские помещения;
- Разрешение на строительство/реконструкцию;
- Документы, подтверждающие новацию обязательства заемщика по привлеченному займу в выпущенные заемщиком и передаваемые в заклад Банку векселя;
- Документы, подтверждающие фактическое финансирование и выполнение работ в рамках реализации инвестиционного проекта;
- Бизнес-план проекта;
- Бюджет проекта, содержащий структуру финансирования Проекта в разрезе источников и статей затрат;
- Градостроительный план земельного участка;
- Задание на проектирование;
- Расчет потребности в федеральных специальных марках;
- График финансирования и производства затрат;
- Накладные, транспортные документы, таможенные декларации;
- Отчет надзорной компании о проведении строительного аудита, подготовленный в соответствии с техническим заданием Банка;
- Отчет специализированной компании о технологическом аудите Проекта, подготовленный в соответствии с техническим заданием Банка
1.6 КОД/ДС к КОД - Договоры/заявки потребителей на реализацию произведенной за счет кредита продукции;
- Договор купли-продажи (выполнения работ/оказания услуг);
- Дополнительное соглашение к генеральному соглашению о выдаче банковских гарантий/соглашению о порядке и условиях выдачи банковской гарантии;
- Дополнительное соглашение к генеральному соглашению о порядке заключения кредитных сделок;
- Дополнительное соглашение к генеральному соглашению об открытии непокрытых аккредитивов;
- Дополнительное соглашение к договору банковского счета о кредитовании счета путем предоставления кредита в форме «овердрафт»;
- Дополнительное соглашение к договору о залоге;
- Дополнительное соглашение к договору об ипотеке (залоге);
- Дополнительное соглашение к договору об открытии кредитной линии;
- Дополнительное соглашение к договору об открытии непокрытого аккредитива;
- Дополнительное соглашение к договору поручительства;
- Дополнительное соглашение к договору уступки прав (требований), перевода долга;
- Дополнительное соглашение к дополнительному соглашению к договору банковского счета о кредитовании счета путем предоставления кредита в форме «овердрафт»;
- Дополнительное соглашение к кредитному договору;
- Дополнительное соглашение о выдаче транша к Договору об открытии кредитной линии;
- Отчет о ходе реализации финансируемого/гарантируемого договора (соглашения, контракта), содержащего информацию в соответствии с требованиями Банка;
- Документы, подтверждающие страхование предмета залога;
- Банковская гарантия;
- Генеральное соглашение о выдаче банковских гарантий/соглашение о порядке и условиях выдачи банковской гарантии;
- Генеральное соглашение о порядке заключения кредитных сделок;
- Генеральное соглашение об открытии непокрытых аккредитивов;
- Договор гарантийного депозита (вклада);
- Договор о залоге;
- Договор об ипотеке (залоге);
- Договор об открытии кредитной линии;
- Договор поручительства;
- Договоры уступки прав (требований), перевода долга;
- Документы, заключаемые в рамках отдельных кредитных продуктов;
- Кредитный договор;
- Мировое соглашение;
- Заявление на получение кредита/транша;
- Справка застройщика о ходе строительства;
- Акт приема передачи;
- ПТС/ПСМ;
- Свидетельство о регистрации техники/транспортных средств/выписка из электронного ПТС/ПСМ;
- Отгрузочная спецификация/упаковочный лист;
- Товарно-транспортная накладная;
- Реестр платежей;
- Коммерческий счет/инвойс;
- Счет на оплату
1.7 Документы по ГК/ГСК, в которую входит клиент - Блок–схема ГК с указанием состава, конечных бенефициаров, основных видов деятельности компаний ГК;
- Расшифровки основных статей консолидированной отчетности Группы связанных компаний;
- Консолидированная отчетность по ГСК по состоянию на последнюю отчетную дату;
- Схема товарно-денежных потоков ГК с указанием доли внутренних расчетов по ГК;
- Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, выданная уполномоченным органом, в отношении эмитента;
- Тексты государственной/муниципальной гарантии и договора (соглашения) о порядке предоставления государственной/муниципальной гарантии;
- Долгосрочные (зарегистрированные в ЕГРН) договоры аренды зданий/помещений с отметкой о госрегистрации (со всеми приложениями) (нежилое помещение);
- Долгосрочные (зарегистрированные в ЕГРН) договоры аренды квартир/жилых домов и пр. с отметкой о госрегистрации (со всеми приложениями);
- Договор аренды на земельный участок;
- Договор дарения;
- Договор об учреждении ООО/решение единственного учредителя об учреждении общества;
- Договор об учреждении/решение единственного учредителя об учреждении общества;
- Справка о балансовой стоимости доли в УК;
- Справка о балансовой стоимости ценных бумаг эмитента;
- Уведомления о государственной регистрации выпусков акций;
- Уведомления о государственной регистрации выпусков ценных бумаг;
- Устав со всеми изменениями и дополнениями;
- Акт приема-передачи объекта недвижимости;
- Выписка из Единого государственного реестра недвижимости
1.9 Поручительство - Анкета-заявка;
- Справка компетентных органов (должностных лиц) иностранных государств;
- Справка № 2-НДФЛ за последние 6 месяцев, предшествующих выдаче кредита;
- Копия записи акта гражданского состояния;
- Свидетельство о браке;
- Свидетельство о перемене имени;
- Свидетельство о расторжении брака;
- Паспорт гражданина РФ
2 Сделки Все связанные сделки
3 Дополнительные соглашения Все связанные ДС
4 Клиенты Все связанные Клиенты
4.1 Клиенты ЮЛ Все связанные Клиенты ЮЛ
4.2 Клиенты ИП Все связанные Клиенты ИП
4.3 Клиенты ФЛ Все связанные Клиенты ФЛ
4.4 ГК/ГСК/ГСЗ Все связанные ГК/ГСК/ГСЗ
5 Наборы документов по сделке Все наборы документов по сделке

Структура смарт-папок в карточке клиента представлена в таблице ниже.

Структура смарт-папок в карточке клиента

Уровень
иерархии		 Наименование смарт-папки Фильтр смарт-папки по классу
1 Сделки Все связанные сделки
2 Документы Все связанные документы досье
3 ДУЛ Все связанные ДУЛ
4 Наборы документов по клиенту Все наборы документов по клиенту

Структура смарт-папок в карточке документа досье представлена в таблице ниже.

Структура смарт-папок в карточке документа досье

Уровень
иерархии		 Наименование смарт-папки Фильтр смарт-папки по классу
1 ГК/ГСК/ГСЗ Все связанные ГК/ГСК/ГСЗ
2 Сделки Все связанные сделки
3 Клиенты Все связанные клиенты
3.1 Клиенты ЮЛ Все связанные Клиенты ЮЛ
3.2 Клиенты ИП Все связанные Клиенты ИП
3.3 Клиенты ФЛ Все связанные Клиенты ФЛ

Структура смарт-папок в карточке ДУЛ представлена в таблице ниже.

Структура смарт-папок в карточке ДУЛ

Уровень
иерархии		 Наименование смарт-папки Фильтр смарт-папки по классу
1 ГК/ГСК/ГСЗ Все связанные ГК/ГСК/ГСЗ
2 Сделки Все связанные сделки
3 Клиенты Все связанные клиенты
3.1 Клиенты ЮЛ Все связанные Клиенты ЮЛ
3.2 Клиенты ИП Все связанные Клиенты ИП
3.3 Клиенты ФЛ Все связанные Клиенты ФЛ