Настройка видов документов для создания отчетности Банка России

Для настройки видов документов для создания отчетности Банка России необходимо изменить содержание файла «values.yaml» с переменными окружения сервиса «ldm-documents-export-service» (в файле нужно указать какие виды документов с какими префиксами будут выгружаться) и выполнить импорт настроек сервиса (п. Импорт настроек). Файл «values.yaml» расположен в директории «kubernetes/values.yaml».

Пример содержимого файла с переменными окружения сервиса «ldm-documents-export-service»:

DH_COLLECTIONS_SERVICE_URL: http://dh-collections-service:8080/

DH_DOCUMENTS_SERVICE_URL: http://dh-documents-service:8080/

DH_REGISTRY_SERVICE_URL: http://dh-registry-service:8080



DocumentTypeCodes__default: di

DocumentTypeCodes__kd_doc_agreement_guarantee: dc

DocumentTypeCodes__kd_doc_classification_decision: ur

DocumentTypeCodes__kd_doc_loan_agree: kd

DocumentTypeCodes__kd_doc_loan_agreement: ds

DocumentTypeCodes__kd_doc_professional_judgment: ps

DocumentTypeCodes__kd_doc_surety_agreement: cl



LDM_DE_CONTRACTID: "kd_coll_attr_deal_contractNumber"

LDM_DE_FILENAMEPATTERN: "{MMMMM}_{NN}_{PP}"

LDM_DE_MAXFILENUMBER: 99

LDM_DE_REGISTRATIONUPDATEPERIOD: 30



LDM_DE_FILENAMEBORROWERPATTERN: "{FFFFFFFFFF}_{NN}_{PP}"

LDM_DE_TAXPAYERID: "kd_coll_attr_client_inn"



BorrowerDocumentTypes__kd_doc_security_agreements: bl

BorrowerDocumentTypes__kd_doc_assessment_volume: pu

BorrowerDocumentTypes__kd_doc_inf_manufactured: rs

BorrowerDocumentTypes__kd_doc_leasing_portfolio: cd

BorrowerDocumentTypes__kd_doc_client_certificate: ov

BorrowerDocumentTypes__kd_doc_client_certificate_invest: zb

BorrowerDocumentTypes__kd_doc_client_certificate_current_purposes: vs

BorrowerDocumentTypes__kd_doc_client_certificate_turnover: ss

BorrowerDocumentTypes__kd_doc_client_open_accounts: vd

BorrowerDocumentTypes__default: di

где:

  • DocumentTypeCodes__ – указываются коды классов документов для выгрузки по сделке;
  • kd_doc_loan_agree – код класса документов;
  • kd – префикс кода класса документов в выгружаемом архиве документа в соответствии с требованиями Банка России;
  • BorrowerDocumentTypes__ – указываются коды классов документов для выгрузки по заемщику.

Виды документов по сделке и коды их классов в Системе приведены в таблице ниже.

Виды документов по сделке и коды их классов в Системе

Вид документа Код класса документов в Системе Код выгрузки
Кредитный договор/соглашение о кредитовании kd_doc_loan_agree kd
Актуальное профессиональное суждение (составленное на основании актуальной бухгалтерской отчетности заемщика) kd_doc_professional_judgment_bank ps
Решение Уполномоченного Органа Банка о классификации/реклассификации ссуды (при наличии) kd_doc_authorized_body_decision_bank ur
Дополнительные соглашения к кредитному договору (при наличии) kd_doc_loan_agreement ds
Договор обеспечения/поручительства (при наличии) kd_doc_surety_agreement cl
Дополнительные соглашения к договору обеспечения/поручительства (при наличии) kd_doc_agreement_guarantee dc
Иная дополнительная информация о ссуде, имеющаяся у КО, в том числе прочие дополнительные соглашения к кредитной документации, документы об исполнении поведенческих и финансовых ковенантов, исполнении условий кредитно-обеспечительных договоров, неисполнение которых может повлечь за собой досрочное истребование кредита, свидетельствовать о наличии в деятельности заемщика негативных тенденций di

Виды документов для выгрузки по заемщику и коды их классов в Системе приведены в таблице ниже.

Виды документов для выгрузки по заемщику и коды их классов в Системе

Вид документа Код класса документов в Системе Код выгрузки
Годовая (представленная в налоговую инспекцию) бухгалтерская отчетность за последний завершенный финансовый год со всеми приложениями, составленная в соответствии с Указанием о порядке составления и утверждения бухгалтерской отчетности, а также «Бухгалтерский баланс» по форме ОКУД 710001 на квартальные даты текущего и последнего завершенного финансового года (при наличии возможности в формате *.xls) kd_doc_security_agreements bl
1. Отчет о финансовых результатах за последний завершенный финансовый год, а также «Отчет о финансовых результатах» по форме ОКУД 710002 на квартальные даты текущего и последнего завершенного финансового года (при наличии возможности в формате *.xls).
2. Налоговая декларация при применении специального налогового режима (УСН, ЕСХН, ПСН)		 kd_doc_assessment_volume pu
Расшифровка статей баланса и отчета о финансовых результатах заемщика на квартальные даты текущего и последнего завершенного финансового года, в том числе:
1. Долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений по видам вложений с указанием сроков выдач/приобретений и погашений, в разрезе срочной и просроченной задолженности (начиная с 1-го дня просрочки) в разрезе контрагентов (указывается наименование и ИНН/ОГРН/ОГРНИП). В случае наличия – информацию о реструктуризации задолженности.
2. Долгосрочных и краткосрочных обязательств в разрезе кредитов и займов с указанием заимодавца, даты привлечения и погашения в соответствии с договором, объема срочной и просроченной задолженности, стоимостных условий, даты возникновения просроченной задолженности, длительность просрочки, вида и залоговой стоимости обеспечения. В случае наличия – информацию о реструктуризации задолженности.
3. Расшифровка прочих доходов/расходов		 kd_doc_inf_manufactured rs
Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности с указанием природы задолженности, дат возникновения и планируемого погашения задолженности, в разрезе срочной и просроченной задолженности (начиная с 1-го дня просрочки) по каждому контрагенту (указывается наименование и ИНН/ОГРН/ОГРНИП). В случае наличия указать контрагентов – юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на актуальную отчетную дату kd_doc_leasing_portfolio cd
Оборотно-сальдовая ведомость по сч. 41, 60, 62 и 76 в разрезе субсчетов и контрагентов на последнюю отчетную дату с оборотами за последние 12 мес. с поквартальной разбивкой (выгрузка из 1С в электронной форме) kd_doc_client_certificate ov
Расшифровки забалансовых счетов 007 и 009 (в случае наличия обязательства заемщика по представлению данной информации в кредитно-обеспечительной документации) на квартальные даты текущего и последнего завершенного финансового года с указанием объемов обязательств в разрезе видов обязательств, всех контрагентов/сторон сделки, дат возникновения/погашения и обеспечения (при наличии) по счету 009 kd_doc_client_certificate_invest zb
Детализированная выписка по текущим/расчетным счетам заемщиков в кредитной организации, выдавшей ссуды(у) за весь период действия ссуд(ы), отраженных в форме № 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам» с указанием назначения платежа и контрагентов (включая наименование и ИНН/ОГРН/ОГРНИП). Выписка из банка-кредитора должна обеспечивать подтверждение целевого использования выданных средств (строго в формате *.xls). В случае если выписка из банка-кредитора не обеспечивает подтверждение целевого использования выданных денежных средств должны быть предоставлены документы, подтверждающие конечное целевое использование. В целях подтверждения целевого использования при направлении денежных средств на расчеты с иностранными контрагентами, кроме выписок по валютному счету, предоставлять документы, подтверждающие целевое расходование средств (валютное платежное поручение/ SWIFT и пр. в рамках действующих паспортов сделок) kd_doc_client_certificate_current_purposes vs
Детализированные выписки (строго в формате *.xls) по балансовым и внебалансовым счетам заемщиков за весь период действия ссуд, отраженных в форме № 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам», на которых осуществляется:
· учет основного долга;
· требований по получению процентных доходов, комиссий, штрафов;
· учет условных обязательств кредитного характера		 kd_doc_client_certificate_turnover ss
Выписка по расчетным счетам заемщика в других кредитных организациях за весь период действия ссуды. В случае предоставления банками выписок без назначения платежа и/или наименований контрагентов заемщика и их ИНН – расширенные (с отражением контрагентов, их ИНН и назначения платежа) карточки счетов 51 и 52 kd_doc_client_open_accounts vd
1. Иная дополнительная информация, имеющаяся в наличии у КО, влияющая на принятие решения о классификации ссуды, в том числе учитывая различные аспекты в деятельности заемщика (сфера бизнеса, отраслевые особенности, специализация на видах продукции или услуг и иные аспекты):
· лизинговый/факторинговый портфель;
· контрактная база;
· проектно-сметная документация;
· отчет о реализации инвестиционного проекта;
· ТЭО/бизнес-план;
· актуальная Финансовая модель по проекту (строго в формате *.xls).
2. Документы, содержащие информацию негативного характера о заемщике, залогодателе, поручителе, их учредителях, руководителях.
3. Для клиентов малого бизнеса (при отсутствии отчетности по формам ОКУД 710001 и ОКУД 710002):
· управленческая отчетность, включая «Отчет о финансовых результатах», «Упрощенную форму баланса» и сведения о доходах и расходах, подтвержденные данными книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей на квартальные даты текущего и последнего завершенного финансового года;
· информация о наличии кредитов у заемщика ИП как у физического лица;
· платежные документы, подтверждающие уплату налога при применении специального налогового режима.
4. По заемщику – юридическому лицу, не относящемуся к малому бизнесу:
· расшифровка статей баланса и отчета о финансовых результатах заемщика на квартальные даты текущего и последнего завершенного финансового года;
· иная дополнительная информация, имеющаяся в наличии у КО, влияющая на принятие решения о классификации ссуды, в том числе учитывая различные аспекты в деятельности заемщика (сфера бизнеса, отраслевые особенности, специализация на видах продукции или услуг и иные аспекты):
- информация о финансовой (промышленной, иной) группе, в которую входит заемщик, включая: сведения об актуальном составе группы, сведения о месте и роли каждого ее участника, указание типа взаимосвязи (экономическая/юридическая), схема товарно-денежных потоков консолидированный баланс группы (МСФО или управленческий);
- прогноз движения денежных потоков на среднесрочную/ долгосрочную перспективу		 di